+7 (495) 332-37-90Москва и область +7 (812) 449-45-96 Доб. 640Санкт-Петербург и область

Схемы мошенничества в сфере кредитования

Проблема распространения мошенничества в финансовом секторе существует во всем мире. И Украина в этом вопросе не является исключением. Наибольшее количество таких случаев, согласно отчету Report to the Nations за год, фиксируется в банковском секторе, отмечает старший менеджер по управлению рисками мошенничества и коррупции KPMG в Украине Елена Макаренко укр. Одним из самых громких скандалов последнего времени стало расследование французскими правоохранительными органами деятельности эстонского подразделения Danske Bank, которое, как предполагается, использовалось для отмывания порядка 7 млрд евро.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефонам, представленным на сайте. Это быстро и бесплатно!

Содержание:

Информационная безопасность банков.

Что нужно знать о мошенничестве в сфере кредитования?

Несколько банков зафиксировали всплеск случаев мошенничества, когда злоумышленники с помощью методов социальной инженерии убеждают жертву оформить предварительно одобренный ей кредит, а затем перевести эти деньги на их счет, рассказали РБК представители кредитных организаций.

По словам директора департамента информационной безопасности Росбанка Михаила Иванова, рост числа подобных кейсов начался весной года, хотя единичные случаи бывали и в августе—сентябре прошлого года.

По оценке Плешкова, за десять месяцев года во всей банковской отрасли зафиксированы тысячи случаев мошенничества с предодобренными кредитами. В октябре жертвами такого мошенничества стали, в частности, клиенты Альфа-банка, которые рассказали об этом на форуме Banki.

Суммы хищений у каждого клиента превышают 1 млн руб. По словам представителя ВТБ, такие случаи не являются новыми для рынка, так как основаны на методах социальной инженерии. Райффайзенбанк не наблюдал подобные схемы, сказал его представитель. В Промсвязьбанке такие случаи носят единичный характер, утверждает его представитель.

По данным ЦБ, за первое полугодие года мошенникам удалось похитить со счетов банковских клиентов 4 млрд руб. Деньги, которые украдены по вине клиента например, если он раскрыл мошенникам необходимые для хищения данные , банки не возвращают.

Но в общем объеме атак на клиентов банков доля таких инцидентов остается небольшой, добавляет Голованов. Мошенники прибегают к такому способу редко, так как схема получается сложной, утверждает директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity Softline Александр Дворянский.

В процесс общения с жертвой включен банк, который одобряет кредит, объясняет он, и есть риск для мошенников, что из банка могут позвонить, чтобы что-то уточнить. Сейчас у большинства крупных игроков действуют системы фрод-мониторинга, которые фиксируют, если кредитные средства переводятся кому-то сразу после получения, а также другие подозрительные операции. Ошибка воспроизведения видео.

Пожалуйста, обновите ваш браузер. Национальные проекты. Кредитные рейтинги. Продажа бизнеса. Герои СПб Проверка контрагентов. РБК Библиотека. РБК Компании. Экономика образования. Скрыть баннеры.

Технологии и медиа. Свое дело. Прогнозы цен Конвертер валют. USD Нал. Преступники влезают в чужие долги. Лента новостей. СМИ сообщили о появлении новых подозреваемых в деле о смерти Марадоны , Спорт Вильфанд предупредил о таянии арктических льдов летом к году , Общество. Газета Преступники влезают в чужие долги. Банки зафиксировали всплеск интереса мошенников к предварительно одобренным кредитам. Мошенники на фоне пандемии стали чаще похищать деньги клиентов банков, обманом добиваясь выдачи на них кредитов, а затем вывода этих средств.

В итоге потерпевший остается с долгом перед банком, который почти невозможно оспорить. Сколько похищают мошенники По данным ЦБ, за первое полугодие года мошенникам удалось похитить со счетов банковских клиентов 4 млрд руб.

Автор: Евгения Чернышова. Теги: банки , мошенники , Банк России , Альфа-банк. Материалы по теме. ЦБ в пандемию в 4 раза увеличил число блокировок мошеннических номеров Финансы. Россияне стали чаще отказываться от одобренных банками кредитов Финансы. О компании. Контактная информация. Размещение рекламы.

РБК в соцсетях. Мобильная версия сайта. Другие продукты РБК. Домены и хостинг. Медиапоиск и анализ. Котировки мировых финансовых инструментов предоставлены Reuters.

Преступники влезают в чужие долги

Злоумышленники освоили новую схему обмана россиян — они звонят им от имени бюро кредитных историй и говорят, что банки несколько раз запрашивали их кредитную историю для предоставления кредита, возможно, мошенникам. В России набирает популярность новая мошенническая схема по отъему денег у населения. Злоумышленники звонят потенциальным жертвам и представляются сотрудниками бюро кредитных историй, заявляя, что неизвестные хотят взять кредит по их паспорту. Они сообщают абоненту, что получили из крупнейших банков три или пять запросов его кредитной истории КИ. Рассказав об этом, мошенники начинают интересоваться, не терял ли человек за последнее время удостоверяющие личность документов, попутно выясняя, какими банками он пользуется. Уточнив нужную им информацию, они уведомляют собеседника, что передадут ее в службу безопасности его банка или банков. Все перечисленное — лишь первая часть схемы.

Схемы мошенничества

Обращаться к услугам банков и микрофинансовых компаний приходится многим россиянам. Но возможность быстро получить чужие деньги привлекает и недобросовестных людей. Такое явление, как мошенничество в сфере кредитования, встречается довольно часто. Чтобы не стать жертвой аферистов, стоит знать, какие бывают способы обмана и как себя обезопасить.

Интернет-мошенничество на доверии — это самая распространенная в настоящее время схема мошенничества, которая может выглядеть следующим образом:. Оставление карты в банкомате — в случае применения этой новой схемы мошенники якобы случайно забывают карту в банкомате и просят ее изъять оказавшегося рядом человека. После того, как тот берет карту, злоумышленник проверяет ее баланс и утверждает, что с его счета пропали деньги и вынуждает вернуть доставшего карту человека эту сумму.

Сайт функционирует при финансовой поддержке Федерального агентства по печати и массовым коммуникациям. Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций.

Начнем с того, что на сегодняшний день кредитование считается одной из самых популярных банковских услуг. Получить денежные средства в кредит не составит большого труда, конкурирующие между собой финансовые организации создают максимально комфортные условия для заемщиков. Популярность данной услуги непосредственно связана с возможностью получить наличные денежные средства в необходимом количестве сразу, а в дальнейшем выплачивать займ небольшими платежами на протяжении нескольких лет.

Мошенничество в сфере кредитования

Несколько банков зафиксировали всплеск случаев мошенничества, когда злоумышленники с помощью методов социальной инженерии убеждают жертву оформить предварительно одобренный ей кредит, а затем перевести эти деньги на их счет, рассказали РБК представители кредитных организаций. По словам директора департамента информационной безопасности Росбанка Михаила Иванова, рост числа подобных кейсов начался весной года, хотя единичные случаи бывали и в августе—сентябре прошлого года. По оценке Плешкова, за десять месяцев года во всей банковской отрасли зафиксированы тысячи случаев мошенничества с предодобренными кредитами.

В опрошенных РИА Новости банках рассказали, что мошенники вернулись к привычным схемам обмана, при этом продолжили изобретать новые методы социальной инженерии. Так, в Тинькофф Банке рассказали, что за первое полугодие года мошенники стали звонить их клиентам чаще в 2,7 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Банковские мошенники нашли новый способ обмана россиян по телефону. Теперь их запугивают кредитами

.

В российских банках назвали популярные схемы мошенников

.

Проблема распространения мошенничества в финансовом секторе которых стоимость такого объекта в два раза выше суммы кредита. вряд ли сможет когда-нибудь устроиться на работу в банковской сфере.

Ловкость рук: топ-схемы мошенничества в банках

.

.

.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Мошенничество в интернете. ТОП-5 новых схем.
Комментарии 2
Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

  1. boutigane

    Хитроумная система воровского-диктаторского кремлевского режима .Понятие того,КАК жить спокойно в нормальной стране вообще исключено. Не проще прогнать паразитов из власти,котрые создали эту систему подавления личности?

  2. dadweinucti

    У моих знакомых заблокироваи карты, хотя они всегда платят налоги, теперь они собирают справки, доказывая их происхождения. Это просто ужас. Теперь они ликвидируют свои карты. И что же? Многие снимают свои деньги из карт.